仮想通貨投資の世界は、可能性に満ちた魅力的な市場です。しかし、その一方で慎重に選ばないと、大きな損失を被るリスクも存在します。
多くの投資家やインフルエンサーは「これを買え」といった推奨をする一方で、「これを買うな」といった警告はあまり見かけません。
しかし実は、「買ってはいけない仮想通貨」を知ることが投資で成功するための重要な鍵となります。
本記事では、2025年に絶対に買わないほうが良い仮想通貨の特徴とその理由について解説します。
投資の成功と失敗の法則
仮想通貨市場は非常に魅力的な投資対象として注目されており、これまで多くの投資家が一攫千金を夢見て参入してきました。
しかし、市場が急激に成長する一方で、損失を被って撤退する人も数多く存在します。その理由はシンプルで、仮想通貨投資において「成功する法則」を見つけるのは難しいものの、「失敗する法則」は比較的明確だからです。
これは仮想通貨投資に限った話ではなく、日常生活にも共通している考え方です。
例えば、初めてのデートで「これをやれば必ず成功する」という絶対的な方法は存在しませんが、「これをやると失敗する」という行動は容易に挙げることができます。デートで無神経な発言をしてしまったり、身だしなみに気を使わなかったりすれば、関係が進展しないのは明白です。
同じように、仮想通貨投資でも避けるべき行動や特徴を知ることで、リスクを減らし、大きな損失を未然に防ぐことができるのです。
なぜ失敗する投資家が多いのか
筆者自身の実体験として、2017年に仮想通貨市場に参入した友人たちのうち、約95%がその後大きな損失を出して市場から撤退してしまいました。
当時の仮想通貨市場はバブルの最中で、多くの人が「何を買っても儲かる」と錯覚していた時期でした。しかし、その熱狂が落ち着いた後、多くの初心者投資家が資産を失う結果となりました。
その理由は明確です。彼らは投資に関する基礎知識やリスク管理の重要性を理解していなかったからです。
投資の基本である「分散投資」や「長期保有」といった原則を無視し、短期的な利益だけを追い求めてしまいました。さらに、噂やSNSでの情報に踊らされ、根拠のない期待感だけで仮想通貨を購入してしまったのです。
例えば、「次に爆上がりするコインはこれだ!」といった煽り文句を信じて、十分なリサーチもせずに無名のアルトコインに投資してしまう行為が典型的な失敗例です。
このような通貨は一時的に価格が上昇することはあっても、最終的には価値がゼロに近づくことがほとんどです。結局、投資家は大きな損失を抱えて市場から退場することになります。
失敗の法則を知ることが成功への近道
仮想通貨投資における「失敗の法則」は、いくつかの共通したパターンがあります。これらを避けることで、投資のリスクを最小限に抑え、成功への道筋を作ることができます。
1. リサーチ不足で投資をする
仮想通貨市場には数多くのプロジェクトが存在しますが、その中には実体がないものや詐欺的なプロジェクトも少なくありません。初心者投資家がよくやりがちなミスは、「何となく話題になっているから」「知人に勧められたから」という理由だけで投資をしてしまうことです。投資先のプロジェクト内容や開発状況を確認せずに購入するのは、ギャンブルと同じです。
仮想通貨の投資対象を選ぶ際には、その通貨の公式サイトやホワイトペーパーをしっかりと確認し、プロジェクトの目的、開発状況、ロードマップを理解することが重要です。また、開発チームの経歴や実績も信頼性を判断するポイントとなります。
2. リスク管理を怠る
投資は必ずリスクを伴うものです。特に仮想通貨市場はボラティリティが非常に高く、一夜にして資産が数倍になることもあれば、逆に半分以下に下がることもあります。このリスクを理解せず、全資産を一つの通貨に集中投資してしまうことは、非常に危険な行為です。
リスク管理の基本は「分散投資」です。複数の通貨に分散することで、1つの通貨が暴落しても他の投資先で損失をカバーすることができます。また、投資する金額も自分のリスク許容度に合わせて設定し、余剰資金で投資を行うことが大切です。
3. 短期的な利益を追い求める
多くの初心者投資家は、短期的な利益を追い求める傾向があります。しかし、仮想通貨市場は非常に不安定であり、短期的な値動きに一喜一憂してしまうと冷静な判断ができなくなります。
例えば、価格が急落した際にパニック売りをしてしまい、その後の反発で利益を逃してしまうケースがよくあります。
成功している投資家の多くは、短期的な値動きに惑わされず、長期的な視点で投資を行っています。
例えば、ビットコインは過去に何度も暴落を経験していますが、そのたびに価格を回復し、長期的には大きく成長してきました。このように、仮想通貨投資では「長期保有」が一つの成功法則と言えるでしょう。
2021年バブルの恩恵を逃した教訓
2017年のバブルで損失を出して市場から撤退した筆者の友人たちは、2021年のバブル相場を経験することができませんでした。これは非常にもったいないことです。
なぜなら、2021年のバブルでは多くの主要な仮想通貨が過去最高値を更新し、投資家にとって大きな利益を得るチャンスだったからです。
この失敗の教訓は、短期的な損失で投資を諦めず、長期的な視点で市場に居続けることの重要性を示しています。仮想通貨市場は常に波があり、バブルと暴落を繰り返しながら成長していきます。一度の失敗で市場から退場してしまうと、その後の成長の恩恵を受けることはできません。
失敗を避けることが成功への第一歩
仮想通貨市場において「絶対に成功する法則」は存在しません。しかし、「これをやってはいけない」という失敗の法則を理解し、回避することで、投資の成功確率を大きく高めることができます。
リサーチを怠らないこと、リスク管理を徹底すること、短期的な利益に惑わされず長期的な視点を持つことが、仮想通貨投資における基本です。そして、市場の変動に一喜一憂せず、冷静に判断することが最も重要な心構えです。
過去の失敗例を反面教師とし、賢明な投資判断を行うことで、仮想通貨市場での成功に一歩近づくことができるでしょう。
買ってはいけない仮想通貨の3つの特徴
2025年に仮想通貨投資を行うにあたり、将来的な成長が見込めない仮想通貨には手を出さないことが賢明です。
仮想通貨は短期間で大きな利益を生む可能性もありますが、同時にリスクも非常に高く、適切な判断ができなければ損失を被る可能性が大いにあります。
ここでは、「絶対に買ってはいけない仮想通貨」の3つの特徴について詳しく解説します。これらの特徴を知ることで、不適切な投資を避け、リスクを最小限に抑えることができます。
1. 開発が終了もしくは停滞している仮想通貨
仮想通貨市場で生き残るためには、技術開発の継続が欠かせません。多くのプロジェクトは、定期的なアップデートや新機能の追加を行うことで投資家の信頼を獲得し、市場価値を高めています。
反対に、開発が停滞したり終了しているプロジェクトは、時間とともに市場から見放され、投資家の関心が薄れてしまいます。その結果、通貨の需要は減少し、価格は下落していく一方です。
例えば、プロジェクトの公式サイトやGitHub、開発者のSNSアカウントを確認した際に、数カ月以上新しい活動が見られない場合、そのプロジェクトの将来性は極めて疑わしいと考えられます。
開発の進展が止まってしまった通貨は、技術的な競争力を失い、新興プロジェクトに簡単に追い抜かれてしまうからです。
仮想通貨ニュースサイトを利用すれば、特定の仮想通貨の最新の動向を手軽に把握することができます。例えば、イーサリアムやソラナのような有力な仮想通貨は、ニュースサイトをチェックすれば頻繁に新しい技術やプロジェクトが報じられています。
一方、過去には期待されていたものの、現在ではほとんど報道されなくなった通貨も少なくありません。そういった通貨は「過去の遺物」となってしまい、今後の成長は期待できないでしょう。
さらに、開発が終了したプロジェクトは、サポートが受けられなくなるというリスクもあります。セキュリティの脆弱性が発見されても修正されることがなく、不正アクセスやハッキングの標的になりやすくなります。このような状況では、投資家の資産は守られません。
2. 大手取引所から上場廃止されている仮想通貨
仮想通貨が大手取引所に上場されることは、その通貨が一定の信頼性や市場価値を持っていることの証明です。しかし、一度上場されながらも廃止された場合、その理由は極めて深刻です。通常、取引所が上場廃止を決定する背景には、以下のような理由があります。
- 取引量の低下:投資家からの関心が薄れ、取引量が極端に減少した場合。
- プロジェクトの信頼性欠如:開発の停滞や不透明な運営が続いている場合。
- 法的リスク:匿名性の高い通貨や規制違反が疑われる通貨。
例えば、OMG(オミセゴー)やダッシュといった通貨は、かつては一定の支持を集めていましたが、現在では多くの大手取引所で上場廃止となっています。また、モナコインのように国内取引所ではまだ取引可能な場合でも、海外の大手取引所ではすでに上場廃止されているケースもあります。
上場廃止となった仮想通貨は、流動性が著しく低下します。流動性が低いということは、売りたい時に売却できない可能性が高まるということです。
特に大口投資家が売却を試みた場合、わずかな取引でも価格が大幅に下落する可能性があります。こうした通貨に手を出すことは、非常にリスクの高い行為だと言えるでしょう。
また、上場廃止が続く通貨は、投資家から「将来性がない」と判断されている証拠でもあります。新しい技術やニュースがない限り、その通貨が再び注目を集める可能性は極めて低いです。投資家が次々と市場を離れ、最終的には通貨自体が完全に価値を失ってしまうことも珍しくありません。
3. 2021年バブル時に2017年の高値を更新していない仮想通貨
仮想通貨市場は、2017年と2021年の2度にわたるバブルを経験しました。特に2021年のバブルでは、ビットコインを筆頭に多くの主要通貨が過去最高値を更新し、市場全体が大きく成長しました。
なぜなら、市場全体が成長しているにもかかわらず、高値を更新できないということは、その通貨が投資家から見放されている証拠だからです。
仮想通貨の価格は、投資家の「未来への期待」が反映されたものです。期待が薄れてしまった通貨は、その後も価格が上がりにくく、下落し続ける傾向があります。
例えば、ビットコインは2021年に2017年のバブルを超える高値を記録し、その存在感を示しました。しかし、一部のアルトコインは2017年の高値を超えるどころか、大幅に下落したままの状態です。このような通貨に投資することは、リスクが高いだけでなく、他の成長している通貨と比較してリターンも見込めない「割に合わない投資」となってしまいます。
さらに、過去の高値を超えるためには、新たな技術革新や大きなビッグニュースが必要になります。しかし、開発が停滞している通貨や、投資家からの信頼を失った通貨には、そのような追い風が吹くことはほとんどありません。時間が経過すればするほど、その通貨の存在は忘れられ、市場から淘汰されていくのが現実です。
2025年に絶対に買ってはいけない仮想通貨には、共通する3つの特徴があります。
1つ目は、開発が終了もしくは停滞していること。技術革新が止まったプロジェクトは、時間とともに価値を失います。
2つ目は、大手取引所から上場廃止されていること。信頼性を失い、流動性が低下した通貨は、リスクが高く投資には不向きです。
3つ目は、2021年バブル時に2017年の高値を更新していないこと。投資家からの期待が薄れた通貨は、今後の成長も見込めません。
これらの特徴をしっかりと見極めることで、仮想通貨投資におけるリスクを回避し、賢明な判断ができるようになります。長期的な視点で信頼性のある通貨に投資することが、成功への第一歩となるでしょう。
ビットコインは例外
仮想通貨市場において「開発が終了しているプロジェクトは避けるべき」というのは、基本的なリスク回避の考え方です。しかし、この法則には唯一と言ってもいい例外が存在します。それが ビットコイン です。
ビットコインは、開発が事実上終了しているにもかかわらず、仮想通貨市場において他の通貨とは一線を画す例外的な存在となっています。その理由は、ビットコインが持つ 圧倒的な信用 と 資産としての安定性 にあります。
ビットコインの特別な立ち位置
ビットコインは、仮想通貨の「始祖」とも言える存在です。2008年、サトシ・ナカモトと名乗る人物(またはグループ)が発表した論文を基に2009年に登場し、以来10年以上にわたって市場を支え続けてきました。ビットコインは、中央管理者のいない 分散型通貨 として世界中に広がり、その信用と認知度は他の仮想通貨の追随を許しません。
通常、仮想通貨の価値はプロジェクトの技術革新や開発の進展によって支えられていますが、ビットコインの場合は違います。ビットコインは、あらかじめ設計された仕組みの中でプログラム通りに動き続けており、新しい機能やアップデートが必要ないほど完成された通貨であるとも言えます。これが他の仮想通貨と大きく異なる点です。
また、ビットコインは「デジタルゴールド」としての性質を持ち、資産の保存手段としての地位を確立しています。これにより、株式市場や仮想通貨市場が不安定な状況になった際に「安全資産」として資金が流入する傾向があります。金(ゴールド)が長年、価値保存の手段として選ばれてきたのと同様に、ビットコインもその役割を担いつつあるのです。
ビットコインの信用力と流動性
ビットコインが例外的に評価される最大の理由は、 信用力 と 流動性 の高さです。
まず 信用力 についてですが、ビットコインはその分散性と透明性によって、中央集権的なリスクを排除したシステムとして広く認知されています。法定通貨は政府や中央銀行が管理しているため、経済政策やインフレによって価値が変動するリスクがあります。
しかし、ビットコインは発行量が 2100万枚 に制限されており、これ以上増えることがありません。そのため、法定通貨と比べてインフレリスクが非常に低いのです。
また、ビットコインは 最も取引量の多い仮想通貨 でもあります。取引量が多いということは、流動性が高く、売りたい時にすぐに売却できるというメリットがあります。
他の仮想通貨、特に新興のアルトコインは流動性が低い場合が多く、売買が成立しづらいケースがありますが、ビットコインに関してはその心配がありません。
世界中の主要な取引所で取り扱われており、投資家や機関投資家からの信頼も厚いため、市場の安定性が保たれているのです。
市場全体の成長とビットコインの恩恵
ビットコインが例外的な存在であるもう一つの理由は、新しいアルトコインが登場して市場に資金が流入する際、ビットコインもその恩恵を受ける傾向にあることです。
仮想通貨市場では、新しいプロジェクトや技術革新が続々と登場し、投資家たちの期待を集めています。しかし、投資家たちが新しいアルトコインに投資する前に、ビットコインを購入して資金を確保するケースが非常に多いのです。
例えば、株式市場でも投資資金が大きく動く時には、まず基軸となる主要株(ブルーチップ株)に資金が流れ込みます。同様に、仮想通貨市場でも基軸通貨であるビットコインが先に購入され、その後アルトコインに分散投資される流れが一般的です。
さらに、新興のアルトコインは価格の変動が激しく、短期的には利益を上げるチャンスがあるものの、リスクも非常に高いです。そのため、長期的な視点で資産を安全に保管する手段として、ビットコインが選ばれることが多くなっています。
筆者の投資戦略:ビットコインの積立投資
筆者自身も、ビットコインには特別な価値があると考えています。そのため、長期的な視点で 積立投資 を行っています。積立投資とは、毎月一定額をビットコインに投資し続ける方法で、価格の上昇や下落に一喜一憂することなく、資産を着実に増やしていくことが目的です。
仮想通貨市場は非常にボラティリティが高く(商品の価格変動が大きいこと)、短期間で価格が急騰・急落することが頻繁にあります。しかし、ビットコインのように市場全体の基盤を支える通貨に長期的に投資を行うことで、短期的な変動に左右されることなく、市場全体の成長の波に乗ることができます。
例えば、過去のビットコインの価格推移を見ても、何度も暴落を経験しながらも、そのたびに回復し、最終的には過去最高値を更新してきました。2021年には史上最高値を記録し、その成長力を改めて証明しています。
ビットコインは、仮想通貨市場において例外的な存在であり、開発が終了しているにもかかわらず、その信用力、流動性、そして資産としての保存機能によって他の仮想通貨とは一線を画しています。新しいアルトコインが登場するたびに市場に資金が流れ込み、その流れはビットコインにもプラスに作用します。
筆者のように積立投資を行うことで、仮想通貨市場全体の成長を取り込みつつ、リスクを分散させながら資産を増やすことが可能です。
短期的な値動きに惑わされず、長期的な視点でビットコインに投資することが、仮想通貨投資における賢明な選択と言えるでしょう。
買わない仮想通貨の具体例
ここまで、2025年に絶対に買ってはいけない仮想通貨の3つの特徴について解説してきましたが、それらの特徴を具体的に当てはめてみると、代表的な例として「モナコイン」が挙げられます。
モナコインは一時期、日本国内で大きな注目を集めた仮想通貨ですが、現在では投資対象として不適切であると言わざるを得ません。その理由について、以下で詳しく説明していきます。
開発が終了している
仮想通貨の価値を維持・向上させるためには、継続的な開発が必要不可欠です。なぜなら、仮想通貨プロジェクトは技術革新を続けることで競争力を保ち、投資家からの信頼や需要を獲得するからです。しかし、モナコインの場合、開発がほぼ終了している状態にあります。
モナコインはもともと日本初の仮想通貨として、2014年に登場しました。当時は「日本発の暗号資産」というユニークな立ち位置が注目を集め、一時的に熱狂的な支持を得ました。しかし、その後の開発は停滞し、新しい技術や機能の追加がほとんど行われていません。技術革新が進んでいない仮想通貨は、競争相手である他のプロジェクトに簡単に追い抜かれてしまうため、将来的な成長は期待できません。
例えば、イーサリアムやソラナなどの主要な仮想通貨は、日々アップデートや機能追加が行われています。分散型金融(DeFi)やNFT、スマートコントラクトの機能など、次々と新しい可能性を市場に提供しています。しかし、モナコインにはそうした動きが見られず、技術面での魅力は完全に失われています。
また、開発が終了している仮想通貨は、プロジェクト自体が見捨てられたも同然です。開発チームが放置しているプロジェクトに投資をすることは、荒れ果てた土地に家を建てるようなものです。需要が減少する一方であり、投資家が離れていくのも当然でしょう。
海外取引所で上場廃止されている
次に、モナコインが海外の主要取引所から上場廃止されている点も、投資を避けるべき理由の一つです。仮想通貨が取引所から上場廃止されるということは、その通貨に対する信頼性や取引量が極端に低下していることを意味します。
取引所は、手数料収益を得るために取引量の多い仮想通貨を取り扱います。そのため、取引量が著しく減少した仮想通貨や、信頼性に欠ける通貨は、上場廃止の対象になります。特に海外の大手取引所は厳しい審査基準を設けており、プロジェクトの透明性や将来性がないと判断されれば、容赦なく取り扱いを終了します。
モナコインは海外ではすでに多くの取引所から上場廃止されており、その影響で流動性が著しく低下しています。流動性が低い仮想通貨は、売りたい時に売れないというリスクが伴います。特に大口投資家が売却を試みた場合、価格が一気に下落してしまう可能性も高いため、非常に危険です。
一方、国内ではまだモナコインを取り扱っている取引所も存在しますが、これが「安全」であると誤解するのは危険です。取引量が少ない状態では、価格操作が容易に行われる可能性もあり、投資家にとってはリスクが高い環境であると言えます。
2021年のバブル時に2017年の高値を更新していない
仮想通貨市場全体は、バブルのたびに成長を続けています。ビットコインを筆頭に、主要な仮想通貨は2017年のバブルを超える高値を2021年に記録しました。これは、仮想通貨市場全体が拡大し、新たな資金が流入した結果です。
しかし、モナコインは2021年のバブル時にも2017年の高値を更新することができませんでした。これは非常に重要なポイントです。なぜなら、市場全体が成長しているにも関わらず、個別の仮想通貨がその恩恵を受けられないということは、投資家からの期待が著しく低いことを意味するからです。
仮想通貨の価格は、投資家の「未来への期待」によって成り立っています。例えば、ビットコインはその価値保存機能や市場の信頼性に支えられて、価格が右肩上がりに推移しています。しかし、モナコインは技術面や将来性において大きな魅力がなく、投資家の期待が集まっていません。
さらに、過去の高値を更新できない仮想通貨は、今後大きな成長を遂げるためには相当な「ビッグニュース」が必要になります。しかし、開発が停滞している現状では、そのようなニュースが生まれる可能性は極めて低いでしょう。
リスクの大きさとギャンブル性
こうした状況を総合的に考えると、モナコインへの投資は「ギャンブル」とほぼ同義です。確かに、一時的に価格が急騰する可能性はゼロではありません。しかし、それは競馬で大穴に賭けるようなものであり、冷静な投資判断とは言えません。短期的な夢を追うよりも、将来性がしっかりと期待できる仮想通貨に投資する方が賢明です。
モナコインの現状と投資判断
モナコインは、開発の停滞、海外取引所での上場廃止、そして2021年のバブル時に2017年の高値を更新できなかったという三重苦に陥っています。こうした特徴は、投資リスクを高める要因となり、長期的な成長は期待できません。
仮想通貨市場は非常にボラティリティが高く、投資判断を誤れば大きな損失を被る可能性があります。だからこそ、投資家は「買ってはいけない通貨」をしっかりと見極めることが重要です。開発が進み、市場からの支持を集めている仮想通貨に投資をすることで、無駄なリスクを避け、安定した利益を得ることができるでしょう。
短期的な誘惑に流されず、長期的な視点で賢明な判断を行いましょう。それが仮想通貨投資で成功するための最も重要な心構えです。
まとめ
仮想通貨投資で成功するためには、「買ってはいけない通貨」を見極めることが重要です。
開発が停滞している、上場廃止されている、高値を更新できていないといった特徴を持つ仮想通貨は、避けるべき投資対象です。
一方で、ビットコインのように例外的に安定した信用と流動性を持つ通貨も存在します。
これらの知識を活用し、情報収集を怠らないことで、投資の失敗を回避し、長期的な利益を得ることが可能になるでしょう。
今回の内容を参考にして、より賢い投資判断を行ってください。また、仮想通貨のニュースサイトや公式情報を活用して、常に最新の情報を手に入れることを心がけましょう。それが仮想通貨市場で成功するための第一歩です。
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